1. Убедиться, что долг уже наступил и его можно посчитать
Для начала нужно установить основание задолженности и момент, когда контрагент должен был заплатить. Обычно это следует из договора, спецификации, счёта, акта, накладной или иного документа, которым стороны определили срок оплаты.
Если срок прямо установлен договором, обязательство исполняется в этот день или в пределах указанного периода. Если срок исполнения нельзя определить из договора, применяются общие правила статьи 314 ГК РФ: в предусмотренных законом случаях обязательство исполняется после предъявления требования кредитора.
2. Проверить доказательства до направления претензии
Нужно собрать всю цепочку документов, из которой видно: договор заключён, кредитор своё обязательство исполнил, должник получил товар, работу или услугу, срок оплаты наступил, а деньги не поступили.
В зависимости от вида договора это могут быть договор и приложения, УПД, товарные накладные, акты выполненных работ, счета, переписка, заявки, документы об электронной приемке, платёжные документы и акты сверки.
Если часть документов отсутствует, это лучше обнаружить до суда. Иногда спор можно усилить перепиской, последующими действиями сторон, частичной оплатой или признанием долга, но оценивать такие доказательства нужно в совокупности.
3. Проверить не только долг, но и самого должника
Получить судебное решение и получить деньги — не одно и то же. До начала процесса стоит оценить, существует ли компания, не находится ли она в процессе ликвидации или исключения из ЕГРЮЛ, есть ли другие судебные споры, исполнительные производства и признаки банкротства.
Практически полезно проверить сведения ЕГРЮЛ ФНС, картотеку арбитражных дел, Федресурс и банк данных исполнительных производств ФССП. Большое количество свежих исков и исполнительных производств не делает взыскание невозможным, но влияет на стратегию и экономику процесса.
4. Рассчитать не только основной долг
Следует проверить договорную неустойку, проценты и иные предусмотренные договором последствия просрочки. Если за нарушение денежного обязательства договорная неустойка не установлена либо применимы иные основания, может возникать требование о процентах по статье 395 ГК РФ.
При этом механически суммировать неустойку и проценты по статье 395 ГК РФ нельзя: нужно учитывать условия договора и правила о соотношении соответствующих мер ответственности.
5. Соблюсти претензионный порядок
Для большинства договорных денежных требований между хозяйствующими субъектами до обращения в арбитражный суд обязателен досудебный порядок.
По общему правилу спор о взыскании денежных средств из договора, другой сделки или неосновательного обогащения можно передать в арбитражный суд после истечения 30 календарных дней со дня направления претензии, если иной срок или порядок не установлен законом или договором.
Поэтому до отправки претензии нужно проверить сам договор: стороны могли установить другой срок ответа, конкретный адрес, способ направления или дополнительные этапы урегулирования.
6. Не потерять исковую давность
Общий срок исковой давности составляет три года, но считать его нужно не просто от даты договора. Начало срока определяется по правилам статьи 200 ГК РФ и зависит от того, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении права и о надлежащем ответчике.
Поэтому в старой дебиторской задолженности срок нужно проверять отдельно по каждому обязательству и периоду. Особенно это важно при частичных платежах, периодических обязательствах, признании долга и изменении сроков исполнения.
7. Выбрать стратегию до подачи иска
После проверки документов, должника и суммы требований нужно решить, как именно взыскивать задолженность. В простом случае это претензия и иск. Но при риске вывода активов нужно оценить обеспечительные меры; при признаках неплатёжеспособности — последствия банкротства; при наличии встречных требований — возможный зачёт или переговоры.
Иногда более выгодно договориться о графике платежей с обеспечением исполнения, чем получить судебный акт против фактически пустой компании. В других ситуациях затягивание, наоборот, ухудшает позицию кредитора.
Чек-лист перед взысканием
- Определить основание и точную сумму основного долга.
- Установить дату наступления обязанности по оплате.
- Собрать договор, первичные документы и переписку.
- Проверить срок исковой давности.
- Рассчитать неустойку или проценты, если они применимы.
- Проверить должника по ЕГРЮЛ, судебным делам, Федресурсу и ФССП.
- Изучить договорный претензионный порядок.
- Направить претензию надлежащим способом.
- Оценить обеспечительные меры и реальную исполнимость будущего решения.
- Сопоставить размер требования с затратами и вероятностью фактического взыскания.
